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个人银行账户进账多少会被查?老板一定要知道!

2018-09-27 09:39:21 广西南宁九龙商务服务有限公司 阅读

什么是大额支付?

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根据201771日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易 为: ()当日单笔或者累计交易人民币5万元以 上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含 1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售 汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及 其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上(含200万元)、外币等值万美 元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账 户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元 以上(含50万元)、外币等值扣万美元以上 (10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账 户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元 以上(含20万元)、外币等值1万美元以上 (1万美元)的跨塡款项划转。

累计交易金额以客户为单位,按资金收入或 者支出单边累计计算并报告。

另外,银行发现或者有合理理由怀疑客户、 客户的资金或者其他资产、客户的交易或者 试图迸行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值 大小,应当提交可疑交易报告。

案例:

黄某在眉山市某商业银行开设的个人结算账 户,在20155120175"1日期间 共发生交易1904笔,累计金额高达H28亿 元。这些交易主要通过网银渠道完成,具有 明显的异常特征。20176月,眉山市某商 业银行依照《金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中 心提交了一份有关黄某的重点可疑交易报 告。眉山市人民银行立即通过情报交换平台 向眉山市地税局传递了这份报告。最终税务 查出来黄某2015年从其控股的眉山市公司取 得股息、红利所得2亿元,未缴纳个人所得税 4000万元。

金税三期下,没有任何银行包庇任伺企业, 哪怕是自己的大客户,只要发现账户有可 疑,必须上报税务,因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息!如果银行不报,

税务迟早也会查到,那性质就不一样了,银行肯定跟着遭殃!那么,企业在银行的哪些 交易行为容易被税务盯上呢?当然是一些避 税行为了。

比如,目前有不少企业为了少缴税,就试图 利用私人账户来"避税"。在这里,我可以告诉 这些企业,2018年的税务稽查,不仅要查公 司的账户,更会重点稽查公司法定代表人、 实际控制人、主要负贵人的个人账户!一旦被稽查:补缴税款是小事,还要缴纳大量的 滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪的,甚至还要承担刑事责任!

案例:

北京市通州区国家税务局稽查局向北京创四方电子股份有限公司出具《税务行政处罚决 定书》,主要内容如下:通州国税稽查局对公司实际控制人法定代表人李元兵在工商银行和兴业银行开立的个人账户进行检查,

发现以上两个账户均是用于收取客户汇入的购货款。处罚决定:对公司少缴增值税 377,286.46元、企业所得税101,515.75元,分别处以0.5倍的罚款,金额合计239,401.11 元。本来想“避税”结果被追回税款不说,还倒贴了23.9万罚款,更重要的是影响以后的企业信用等级,得不偿失!

会计师:公司的收入放入老板自己的□袋里,这是中小企业普遍的现象,公布的收入只是冰山一角。

解读:企业偷税的一贯伎俩往往也是企业收 入频緊流入老板个人账户,这样似乎天不知 地不知的就偷税了!税务和银行没有深度合作之前,似乎税劳的稽查手段有限。但是现 在可能在税务局拿到银行的数据就已经大体 发现企业偷税的链条了!以后这种情況确实 要小心了,不要做违法的事情,自由才是世界上最贵的东西!

网友:公司用与企业经营无关人员的私人账户,例如,老板老婆,老板儿子,老板女儿。

解读:只要是真查,所有踉你有血缘关系的所有人的银行账户都要拉出来一一核对,根本逃不了。

其实根据税收征管法规定,税务虽然有权查询个人和企业银行账户,但是程序和掌握的信息有限,执法力度往往打折扣。但是从2018年开始,各地银行与税务、反洗钱机构合作力度加大,老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。


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